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2022网络安全宣传周|中国工商银行汕尾分行提醒:警惕电信诈骗 守好个人财产

信息来源:中国工商银行汕尾分行   2022-09-07 09:09:15    浏览量: 8123   编辑:杨志健 0
摘要:

近几年,电信诈骗日益猖獗,案件屡屡发生,手段层出不穷。仅2021年,全国共破获电信诈骗案件37万余起,抓获违法犯罪嫌疑人54.9万余名,涉案金额3265亿元。电信诈骗指通过电话、网络和短信方式,编造虚假信息,设置骗局,对受害人实施远程、非接触式诈骗,诱使受害人打款或转账的犯罪行为,通常以冒充他人及仿冒、伪造各种合法外衣和形式的方式达到欺骗的目的。

根据电信诈骗定义,中国工商银行汕尾分行梳理较为普遍的电信诈骗类型进行解读,对电信诈骗手段进行归纳分析,为群众保护自身财产安全提供参考。

类型一:网络贷款诈骗

易受骗群体:无业、个体等有贷款需求的人群。

作案手法:

第一步:骗子以“无抵押”、“无担保”、“秒到账”、“不查征信”等幌子,吸引目标下载虚假贷款APP或登录虚假贷款网站;

第二步:目标用户“手续费、刷流水、保证金、解冻费”等名义先交纳各种费用;

第三步:当骗子收到目标户转的钱,便会关闭诈骗APP或网站,并将联系方式拉黑。

案例:2020年11月27日,马某接到一自称某贷款平台客服的陌生电话,对方以无需征信、无需抵押、快速放款为由,诱骗 马某添加客服QQ,并下载“某某E贷”APP。马某在该APP申请5万贷款额度后却无法提现,对方谎称马某银行卡号填写有误,导致账号被冻结,需要交纳解冻费才可提现,同时承诺解冻后交纳的解冻费会全额退还给马某马某因急于贷款,遂按要求向对方转账5000元解冻费,却还是无法提现,对方又以验证还款能力、刷流水等理由,陆续要求马某多次向对方账户转账共计8万余元,后将马某拉黑。

安全解读:办理贷款一定要到正规的金融机构办理,正规贷款在放款之前不收取任何费用!切记任何网络贷款,凡是在放款之前,以交纳“手续费、保证金、解冻费”等名义要求转款刷流水、验证还款能力的,应提起高度警惕。

 

类型二: 刷单返利诈骗

易受骗群体:学生群体、待业群体等。

作案手法:

第一步:骗子通过网页、招聘平台、QQ、微信等发布兼职信息,招募人员进行网络兼职刷单,承诺在交易后立即返还购物费用并额外提成,并以“零投入”“无风险” “日清日结"等方式诱骗你。

第二步:刷第一单时,骗子会小额返款让受骗人尝到甜头,当刷单交易额变大后,骗子就会以各种理由拒不返款,并将受骗人拉黑。

案例:张某是某高校大二学生。一日,张某在QQ群看见一条招聘网络兼职的信息,称有一份兼职刷单赚取佣金的工作,并且留下了QQ号,通过QQ与“客服人员”联系后接到了第一笔刷单任务。对方给了张某一个某知名购物网站的购买链接,要求加入购物车、不付款,直接截图。张同学发送购物截图后,对方发给张某一个支付宝二维码,让其扫码支付。张某支付后,对方通过支付宝返还了本金和“佣金”。随后,张某按照对方的指令继续刷单,连续刷了5单之后,张某不但没有收到“佣金”,连本金的5万元都没有收回。

安全解读:骗子往往以兼职刷单名义,先以小额返利为诱饵,诱骗你投入大量资金后,再把刷单人拉黑。应切记警惕刷单行为,千万不要被蝇头小利迷惑,千万不要交纳任何保证金和押金!

 

类型三:“杀猪盘”诈骗

易受骗群体:大龄未婚、离异单身男女,女性被骗比例较高。

作案手法:

第一步:骗子伪装为成功人士,通过婚恋网站、网络社交工具寻觅、物色诈骗对象,与目标人聊天交友,取得信任。

第二步:骗子推荐博彩网站、赌博APP,谎称系统存在漏洞、有内幕消息等,只要投注就能稳赚不赔,甚至先提供一个账号让目标人帮忙管理,进行体验,从而诱导投注。

第三步: 当目标对象少量投注时,回报率很高,提现很快,让该对象逐渐产生贪婪的欲望,继续加大投注金额。

第四步:在投入大额资金后,受骗对象会发现网站、APP账户里的资金无法提现,或在投注过程中,全部输掉。此时,才发现对方已将自己拉黑。

    案例:阿芬(女,40岁,大学专科学历,财务咨询公司员工),通过某交友软件认识了一名男子,双方聊得很投机,便互相加了微信,对方还远程下单给阿芬送鲜花、定外卖。聊了20多天之后,对方发来一个网址,告诉阿芬这是一个博彩网站,能通过后台操作赚汇率的差价。一开始男子让阿芬操作自己的账号来玩,但是每次在网址内买大或者买小都提前告知阿芬。头几天,阿芬操作账户都是赢钱的,几天之后阿芬自己也开通了账户,向客服发送的银行卡号充值了3万元,不但赢利,还能提现。在相信了对方后,阿芬陆续给对方的“某某网络科技有限公司、某某小妹广告制作部”等账户充值了276万元,等再要提现时,才发现网站无法登陆博彩网站,微信被拉黑,共计被骗276万元。

安全解读:应警惕素未谋面的网友、网恋对象推荐网上投资理财、炒数字货币(虚拟币)、网购彩票、博彩等赚钱渠道推荐,在网恋中,需提升自身财产保护意识。


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